מסמך-השקעה
מממממ
חייג: 09-835-9940

רכוש עסק פעיל מכל סוג ובכל מקום בארה"ב
וקבל ויזת רילוקיישן משפחתית
  • 1. מבוא:
    משבר הקורונה פותח בפני המשקיע הישראלי הזדמנויות השקעה מעניינות בעסקים קטנים בארה"ב.
    מרבית העסקים הקטנים בארה"ב נהנו מצמיחה רצופה מזה עשור וחלקם הניבו למשקיעים ולבעלים תשואות שנתיות דו-ספרתיות.
    משבר הקורונה פגע בטווח הקצר בעסקים רבים וגרם לירידת מחירים של חלק מהעסקים. אולם ההערכה הרווחת היא כי עם החזרה ההדרגתית לעבודה סדירה, רובם יחזרו לרמת הפעילות והרווחיות הקודמת ואף יעלו עליה.
    בנוסף, נפתחה לפני כשנה בפני אזרחים ישראלים האפשרות לקבל ויזת עבודה ושהייה משפחתית (ויזתהשקעה - 2E) לתקופה בלתי מוגבלת, בתנאי של השקעה בעסק קטן בסכום של 100 אלף דולר ומעלה.
    אפשרות זו מעניינת ישראלים רבים המעונינים לבצע השקעה פסיבית בעסק קטן בארה"ב, עם אופציה לבצע רילוקיישן באמצעות ויזה זו, בשלב מאוחר יותר.
    אנו מציעים למשקיע המתוחכם לבצע השקעה פסיבית בחנות נוחות -Convenience Store עם או בלי תפעול של תחנת דלק -  Gas Station.
  • 2. מאפייני הענף: 
    2.נתונים עיקריים
    • בארה"ב נספרו בשנת 2020 למעלה מ 150,000 חנויות נוחות מהן למעלה מ 80% כוללות תחנת דלק.
    • מספר החנויות ירד בתקופת הקורונה בכ 1.6% בלבד, כמחצית מההתכווצות של ענף המזון הקמעונאי.
    • מחזור המכירות השנתי הכולל נאמד בשנת 2021 בכ 345 מיליארד (ביליון) דולר המהווה גידול של כ 2.1% לעומת שנת 2020.
    • למרות  מגמה של עליה בנתח החנויות המאוגדות כרשתות, עדיין מהוות החנויות העצמאיות למעלה מ 60% מסך החנויות שנספרו.
    • בשנים האחרונות השתנה תמהיל ההכנסות והרווח בענף: ההכנסות ממכירת דלק הצטמצמו אך קוזזו במלואם על ידי גידול בהכנסות וברווח ממכירות המוצרים בחנות הנוחות.
    2.2 תחזית צמיחהצפוי כי בשנים הקרובות הענף יחזור למגמת הצמיחה הרב-שנתית  שלו, בהתאמה לצריכה הפרטית החזויה עם סיום משבר הקורונה.
    כמו כן צפויה האצה במכירות וברווחיות של חנויות הנוחות עקב המשך הגידול של נתח המזון מכלל המכירות המגיע כיום.
    הגידול העיקרי צפוי בקטגורית המזון הטרי הכולל סלטים, מרקים, פירות וירקות טריים וארוזים, על חשבון החטיפים והמזון הארוז השכיח כיום במדפים.
    צפוי גם גידול של מוצרי Impulse  הכולל פרחים, מזון לחיות מחמד, צעצועים ועוד.
    בעקבות ההצלחה בתקופת הקורונה, צפוי המשך גידול של שירותי משלוחים לבית וכן שילוב של הזמנה מוקדמת ואיסוף בחנות.
    מגמה זו ניתמכת על ידי שימוש במערכות אינטרנטיות ואפליקציות סמארטפון המאפשרות ניהול הזמנות וביצוע האספקות במהירות, אף באותו היום (Same day Delivery) .
    להלן גרף המתאר את תחזית הצמיחה של הענף בשנים הקרובות:

     

  •  3. פרטי ההשקעה המוצעת:  
    • מהות העסק: תחנת דלק הכוללת חנות נוחות, או חנות נוחות עצמאית (ללא תחנת דלק). 
    • מיקום:   באיזור מגורים או מסחרי, או בצמוד לכביש ראשי, במדינות הבאות: Florida ,New-York/Jersey, Ohio ( עם אופציה למדינות נוספות).
    • קריטריונים לבחירת העסק: עסק פעיל לפחות 5 שנים מהם 3 שנים בבעלות המוכר, אשר הציג רווח ב-3 השנים האחרונות, לא נפגע מהותית מהקורונה, נקי משעבודים ומחובות, והמחזיק צוות עובדים מנוסה המוכן לבעלות חדשה.
    • אפשרות לניהול: ניהול עצמי, ניהול באמצעות מנהל מקצועי או תפעול במיקור חוץ.
    • אופציה לקבלת ויזת עבודה ורילוקיישן משפחתית: המשקיע יוכל לבקש ויזה במועד מאוחר יותר ולעבור ניהול עצמי.
    •  אפשרות רכישה בתנאי  ליסינג מימוני בתנאים הבאים: תשלום ראשון: החל מ 50% ממחיר הרכישה, תשלום חודשי שוטף: אחוז קבוע ממחזור המכירות, תקופת הליסינג (ללא תשלום בסיום): 60 חודש.
    • בטוחות הניתנות לחברת הליסינג: החל מ-25% מהמניות, שיעבוד שוטף על נכסי העסק, גביה ישירה מתקבולי כרטיסי האשראי.

  • 4. ניהול,  שליטה ובקרה: 
    ניהול העסק: מלבד ניהול עצמי של המשקיע, (לבעלי אזרחות או ויזת עבודה) הדורש נוכחות מלאה של המשקיע, קיימות שתי חלופות לניהול פסיבי:
    •  Semi -Absentee– גיוס מנהל מקצועי אמריקאי לניהול מלא של העסק. המשקיע יקבל דיווח ישיר מהמנהל ויבקר בעסק מפעם לפעם.
    • Fully-Absentee (מיקור חוץ) - העסקת חברת ניהול מומחית בתחום, אשר תעסוק בכל האספקטים של ניהול ותפעול העסק, כולל גיוס והעסקת העובדים, מכירות, רכישות מספקים ואדמיניסטרציה.
    המשקיע יקבל דיווח תקופתי שוטף על הפעילות ולכן אין צורך שיבקר אישית בעסק.
    אמצעי שליטה מרחוק בזמן אמת: העסק ירושת במצלמות במעגל סגור וכן יותקנו בו מערכת דיווח מכירות, לוגיסטיקה ונוכחות עובדים בזמן אמת, המאפשרות למשקיע לשלוט בתפעול השוטף מכל מקום באמצעות האינטרנט (ראה תרשים).


  • 5התשואה על ההשקעה:
    התשואה הצפויה על ההשקעה נגזרת הן מהתשואה ההסטורית והצמיחה בענף הגידול בענף, והן מתוצאות מאמצי ההשבחה העתידיים של העסק.
    להלן טבלת התוצאות המעודכנת לשנת 2020 - עבור כ 70 עסקים נבחרים במדינות היעד, שנבדקו (כפוף לבדיקת נאותות) ואושרו להשקעה:

     
    ממוצע שנתי החזר השקעה  
    מיקור חוץ מנהל מקצועי ניהול עצמי ממוצעת  סעיף:
    88 124 161 292 במזומן (אלפי $)
    57 77 113 156 בליסינג (אלפי $)
    30% 42% 55%   החזר השקעה במזומן (%) *
    31% 49% 75%   החזר השקעה בליסינג (%) *
    (*) רווח נקי ממוצע לפני מס כאחוז מהשקעה ממוצעת.

    .....חזרה לדף הראשי (לחץ)